بنك بارودا فوريكس احتيال الاختيار

احتيال الفوركس: البنك المركزي العراقي غارات فرع بنك بارودا كشف تحقيق داخلي من قبل بوب أن هناك أكثر من 8،000 المعاملات الفوركس من الحسابات المفتوحة حديثا في فرع أشوك فيهار لشركات مختلفة مقرها في هونغ كونغ. وكان البنك قد فشل في الإبلاغ عن المعاملات وحتى دائرة ضريبة الدخل لم تلتقط التحويلات، مما أثار مخاوف من فشل نظامي للكشف عن الاحتيال على الرغم من ارتفاع ما يقرب من 500 مرة في صفقة النقد الاجنبى في فرع البنك في شمال دلهي. ويأتي الكشف عن التحويلات في وقت تحاول فيه الحكومة وقف تدفق الأموال السوداء في الخارج. وسرعان ما تمكن الكونغرس من الدخول في الجدل الداعي إلى الكشف عن فضيحة غسيل الأموال وإلقاء اللوم على الحكومة لعدم اتخاذ أي إجراء. وقالت المصادر إن البنك المركزي العراقي سجل قضية مؤامرة إجرامية، والغش والفساد ضد مسؤولين مجهولين من بنك بوب و 59 شركة خاصة، يزعم أنها فتحت حسابات في بنك بوب. وبالمثل، سجلت إدارة الهجرة قضية بموجب أقسام من قانون منع غسل الأموال. ويزعم أن 59 من أصحاب الحسابات الجارية ومسؤولين غير معروفين في البنوك تآمروا على إرسال تحويلات خارجية، معظمها إلى هونغ كونغ، من النقد الأجنبي بطريقة غير مشروعة وغير نظامية في انتهاك للقواعد المصرفية المعمول بها في إطار مدفوعات الواردات المشتبه في عدم وجودها، وفقا لما ذكره المتحدث باسم ديفبريت سينغ. وسيسأل كل من البنك المركزي العراقي ووزارة الدفاع مسؤولي بنك بارودا وبعض الأشخاص العاديين الأسبوع المقبل. وقالت المصادر ان المتهمين، بالتواطؤ مع البنك، تبنى طريقة عمل فريدة لتحويل الاموال - التى لم يتم احتسابها - الى الشركات التى تتخذ من هونج كونج مقرا لها. وبشكل منفصل، يقوم البنك بإجراء تحقيق داخلي للتأكد من كيفية إجراء مثل هذه المعاملات الكبيرة على مدى أسبوعين دون أن يولد النظام أي تنبيهات. وقد أجريت المعاملات غير النظامية عن طريق تقسيم المعاملات الكبيرة إلى عدة صفقات أصغر من 000 100 معاملة لتجنب الإبلاغ. ويطلق على هذه الهيكلة من المعاملات لتجنب الإبلاغ إلى السلطات التنظيمية أو الضريبية على أنها هيكلة أو سخرية في الدوائر المصرفية. وتوجد ضمانات مناسبة للبرمجيات لضمان عدم حدوث مثل هذه الممارسات. وقد وجه بنك الاحتياطي الأسترالي المصارف لضمان أن يكون لديها، كجزء من آلية مراقبة المعاملات، تطبيق مناسب للبرمجيات لإلقاء التنبيهات عندما تتعارض المعاملات مع تصنيف المخاطر وملامح العملاء. وطلبت من المصارف ضمان وجود برنامج قوي للقبض على هذه المعاملات. ومن المفهوم أن بنك بارودا هو استخدام فيناكل من إنفوسيس باعتبارها الحل المصرفي الأساسية. بيد أنه ليس من الواضح ما إذا كانت تستخدم أيضا وحدة مكافحة غسل الأموال من نفس الشركة. وأظهر التدقيق الداخلي الذي أجراه البنك أنه تم اعتماد عملية معقدة لم يتم الكشف عنها. أولا، تم فتح 59 حسابا جاريا جديدا في فرع أشوك فيهار باسم شركات مختلفة. وبعد ذلك، أودعت نقدية نقدية في هذه الحسابات، وأحيانا أربع إلى خمس مرات في اليوم. ثم طلبت الشركات، التي تبين أن أصحابها أشخاصا مختلفين، أن يطلب البنك تحويلات العملات الأجنبية إلى بعض الشركات في هونغ كونغ. وكانت هذه التحويلات مقدما للواردات. واضافت المصادر ان اسعار الصرف الاجنبى قد تم حلها من قبل مسئولى البنوك لتبرير عمليات التحويل وجعلها تبدو مثل التحويلات الحقيقية. ومع ذلك، وكما أفادت وكالة أنباء تايوان، كشف التدقيق الداخلي الذي أجراه بنك بارودا عن المخالفات وأبلغ وزارة المالية، وبعد ذلك تم الاتصال بالبنك المركزي العراقي ووزارة الدفاع للتحقيق. يقول تقرير التدقيق أن المبالغ تم تحويلها كمقدمة للواردات، وفي معظم الحالات كان المستفيدون هم نفسهم (مثل فيكتروكس إنترناشونال لت، و غريت أسيان إكسبورتس، و كينغ وينر إنترناشونال لت، و ستار إكسيم لت، و I توش إنفوكم لت، فورتشن تجارة بت المحدودة، جاسكو المحدودة، ميجا وكلاء والتجار الخ). ويقال أن هذه الشركات مقرها في هونغ كونغ. بنك بارودا الفضيحة: حسابات وهمية التي تم إنشاؤها لإرسال الأموال في الخارج الركاب سيرا على الأقدام إعلانا من بنك بارودا في شارع مزدحم في نيودلهي. (رويترز فيل فوتو) عشرات من عربات جر ، تم العثور على مساعدة وسائقين محليين في شركات وهمية كجزء من فضيحة غسيل الأموال التي بلغت 6172 كرور روبية، والتي شارك فيها رجال أعمال ومسؤولون في بنك بارودا. ذكر تقرير اخبارى نشرته صحيفة التايمز الهندية اليوم الاثنين ان رجال الاعمال ومسئولى البنوك دفعوا 10 الاف روبية شهريا لهؤلاء الاشخاص المتخلفين اقتصاديا لاستخدام بطاقات هوية الناخبين فى انشاء حساب جارى باسم الشركات الوهمية. وقال التقرير ان عملية الفضيحة التى تسمى فضيحة لسكوبانكينغ-هوالارسكو نشأت فى فرع بنك بارودارسكوس اشوك فيهار فى نيودلهى حيث يزعم ان مسؤولين يتعاونان مع عدد من رجال الاعمال لتسهيل تحويل الاموال خلال عام. وقد وجد المكتب المركزي للتحقيق ومديرية الإنفاذ أسماء 59 مواطنا من ذوي الدخل المنخفض على الأقل الذين تم تعيينهم من قبل مديري الشركات المقلدة من قبل المصدرين للتصدير لإرسال أموالهم غير المشروعة إلى البلدان الأجنبية، رديقو حسبما ذكر التقرير. وجاءت عملية احتيال بعد التدقيق الداخلي من قبل البنك الأحمر علم ما يقرب من 8،000 المعاملات القيام به من فرع أشوك فيهار لها. وحدد التقرير مسئولى البنك كمدير عام مساعد سك جارج وجاينش دوبى رئيس قسم النقد الاجنبى. ومنذ ذلك الحين تم اعتقال دوبي من قبل البنك المركزي العراقي. رجال الأعمال اسمه في التقرير هي غورشاران سينغ، تشاندان باتيا، غوروشاران سينغ، سانجاي أغروال و لدكوماني أوثرزردكو. كما تم فتح العديد من الشركات قذيفة في هونغ كونغ لتنفيذ عملية احتيال. وجدت دككوث التحقيق أن روبية 6،172 كرور أودعت في هذه الحسابات 59 بين أغسطس 2014 حتى أغسطس من هذا العام، ومعظمها في شكل تحويلات النقد الأجنبي ونقل من خلال البنوك الأخرى، رديقو التقرير الإخباري. ووفقا للتقرير، أظهرت الوثائق المصرفية واردات من الفواكه الجافة والبقول والأرز على الرغم من عدم وجود مثل هذه الصفقة. كما كشف التحقيق سبي-إد أيضا مشغلي لدكوينتيرسكو - تعمل من تشاندي تشوك - الذين استخدموا حسابات مصرفية مختلفة لامتصاص المال الأسود من العديد من رجال الأعمال في الحسابات المصرفية. توفر مشغلي الدخول لدكوث فواتير الشراء وهمية إلى لحن من 3 إلى 4 مرات من القيمة الفعلية للعناصر. وهم يدفعون المال من خلال قنوات مختلفة، على أساس العمولة، من خلال النقد ومن ثم المشغلين وضع هذا المال في العديد من الحسابات المصرفية المملوكة لهم. ثم يتم تحويل الأموال إلى حسابات بنك بارودا في كميات صغيرة من خلال البنوك المختلفة، رديقو التقرير وأضاف. ونقلت الصحيفة عن ضابط تحقيق قوله ان عملية الاحتيال هى حالة من الاموال السوداء الى وايتيردو من خلال قناة الحوالة المصرفية.